Hot Sale pone a prueba la capacidad de las PyMEs para sostener el crecimiento

Ventas por 42,725 millones de pesos, un crecimiento de 23.7% respecto al año anterior, 19.2 millones de órdenes de compra y 39 millones de unidades vendidas: esas son las cifras que la Asociación Mexicana de Venta Online (AMVO) reportó para el Hot Sale 2025. Detrás de esos números, sin embargo, persiste una brecha estructural que determina qué empresas crecen y cuáles enfrentan crisis de liquidez.

Según el Estudio de Madurez Financiera elaborado por una plataforma de servicios financieros para PyMEs, solo el 38% de las pequeñas y medianas empresas cuenta con una gestión financiera organizada. Apenas el 10% opera con un enfoque estratégico. En paralelo, más del 90% del tejido empresarial latinoamericano está compuesto por PyMEs, pero solo una de cada cuatro accede a financiamiento formal.

Esta combinación —alta participación en ventas, baja madurez financiera y acceso limitado a crédito— convierte los picos de demanda en un escenario de doble filo. Un incremento brusco en órdenes puede desencadenar compras urgentes de inventario, mayor dependencia de proveedores, retrasos en cobranza y decisiones tomadas con información incompleta o desactualizada.

A como capa de inteligencia financiera

Frente a este contexto, la inteligencia artificial está siendo adoptada como herramienta de gestión financiera operativa, no solo como automatización de procesos. Su aplicación en PyMEs abarca desde la detección anticipada de faltantes de inventario hasta la identificación de tensiones de liquidez antes de que afecten pagos críticos o compromisos con proveedores.\n\nUna encuesta de Microsoft indica que 54% de las PyMEs en las Américas ya utiliza alguna forma de IA, y 49% ha comenzado a implementar IA generativa. En México, la adopción alcanza 64%, y 70% de las empresas encuestadas planea continuar invirtiendo en estas herramientas.

El desafío, según especialistas del sector, no es la adopción tecnológica en sí, sino el salto de un uso táctico hacia la toma de decisiones estratégicas. "Muchas empresas se concentran en vender más durante temporadas de alta demanda, pero no siempre miden si ese crecimiento es financieramente sostenible. La visibilidad financiera permite entender qué ventas fortalecen al negocio, cuáles presionan su liquidez y qué decisiones deben tomarse antes de que el crecimiento se vuelva un problema", señaló Juan Pablo Van Wersch, General Manager of Growth & Go-to-Market de una plataforma especializada en finanzas empresariales para PyMEs.

Qué implica operar sin visibilidad financiera

Operar con hojas de cálculo desactualizadas, procesos manuales o datos fragmentados durante temporadas de alta demanda expone a las empresas a errores concretos: sobrecompra de inventario, financiamiento de crecimiento con deuda de alto costo, descuido de la cobranza y compromisos de liquidez sobre pedidos que aún no se convierten en flujo disponible.\n\nLa inteligencia artificial aplicada a finanzas empresariales permite reducir ese margen de error al consolidar datos dispersos, anticipar riesgos y acelerar el tiempo de respuesta ante cambios en la demanda. "En campañas donde la demanda puede cambiar de un día a otro, tener visibilidad sobre flujo de caja, cuentas por cobrar, pagos a proveedores e inventario puede marcar la diferencia entre crecer de manera ordenada o enfrentar una crisis de liquidez", agregó Van Wersch.

Implicaciones para el equipo directivo, empresas medianas, el indicador relevante no es el volumen de ventas durante un evento comercial, sino la capacidad de la organización para sostener ese volumen sin deteriorar su posición de caja. Para los equipos de tecnología, la pregunta operativa es si los sistemas actuales de gestión financiera pueden integrarse con herramientas de análisis predictivo en tiempo real.\n\nLa madurez financiera de las PyMEs latinoamericanas seguirá siendo un factor determinante en su capacidad de escalar. Los datos disponibles sugieren que la mayoría aún opera en etapas tempranas de esa curva, lo que representa tanto un riesgo ante picos de demanda como una oportunidad para plataformas que ofrecen infraestructura financiera con componentes de inteligencia artificial.